La Policía Nacional ha abierto una investigación en El Puerto contra una empleada de un establecimiento comercial por presuntamente formalizar contratos de financiación utilizando datos personales de clientes sin su conocimiento ni consentimiento.
Según han informado fuentes policiales, la investigada habría aprovechado su acceso legítimo a la información personal de los clientes en el marco de su trabajo para tramitar operaciones de financiación sin autorización. En esos contratos se habrían utilizado un número de teléfono y una cuenta bancaria de su propia titularidad, lo que apuntaría a una actuación deliberada.
Los hechos investigados podrían constituir delitos de usurpación de estado civil, estafa y falsedad documental, y habrían provocado perjuicios económicos a varias víctimas al afectar directamente a su solvencia financiera.
Un patrón de fraude detectado en operaciones de financiación
La investigación comenzó después de que se detectaran irregularidades en varias operaciones de financiación vinculadas a clientes del comercio. Tras analizar la documentación y los datos disponibles, los agentes identificaron un patrón repetido de actuación.
Según las pesquisas policiales, la empleada habría accedido a los datos personales de los clientes durante la relación comercial con el establecimiento. Posteriormente, y sin que los afectados lo supieran, se habrían tramitado contratos de financiación a su nombre.
Para completar estas operaciones, la investigada habría utilizado de forma reiterada un número de teléfono y una cuenta bancaria de su titularidad, elementos que resultaron clave para los investigadores al reconstruir el funcionamiento del fraude.
Como consecuencia de estos contratos presuntamente fraudulentos, varias personas habrían visto perjudicada su situación económica, al aparecer vinculadas a financiaciones que nunca solicitaron.
La investigación continúa para detectar posibles nuevas víctimas
Tras las primeras actuaciones, la persona investigada ha sido puesta a disposición de la autoridad judicial, mientras la investigación sigue abierta para determinar si existen más víctimas afectadas por estos hechos.
La Policía Nacional ha recordado la importancia de denunciar cualquier caso relacionado con usurpación de estado civil, un delito que consiste en utilizar los datos personales de otra persona para hacerse pasar por ella o realizar gestiones en su nombre sin consentimiento.
Este tipo de conductas puede provocar graves consecuencias para las víctimas, como la contratación fraudulenta de servicios, la apertura de cuentas, la solicitud de financiación o la realización de compras que generan deudas que no corresponden al titular legítimo de los datos.
Por ello, los investigadores subrayan que presentar una denuncia es fundamental para detectar patrones delictivos, identificar a los responsables y evitar que otras personas puedan verse afectadas por este tipo de fraude.